La pandemia de COVID-19 ha tenido impactos significativos en todas las industrias en México y a nivel global. Esto ha requerido cambios en las operaciones, lo cual ha acelerado el proceso de la transformación digital, y ha resultado en que los servicios de administración de riesgos se vuelvan un tema crítico en las diferentes áreas de la empresa, particularmente, las tesorerías corporativas, que han tenido que adaptarse a la nueva realidad.
Consulte la publicación Rumbo a la recuperación tras COVID-19
Existen compañías que cuentan con una plataforma tecnológica y de procesos que les permitió realizar la transición al trabajo a distancia de forma segura y planeada, asegurando el control, eficiencia y seguridad en sus transacciones de la tesorería. Los principales retos que afrontan las organizaciones al no contar con dichas plataformas, y no actualizar sus procesos son:
- Dependencia de ejecutar la mayoría de los procesos de la tesorería físicamente en las oficinas
- Mayor dificultad en la definición e implementación de controles
- Pérdida de agilidad en inversiones diarias para los excedentes de efectivo
- Incremento significativo de la posibilidad de fraude
- Prepararse para amenazas de ciberseguridad
- Falta de reportes automatizados y/o errores operativos
Los elementos clave para la operación de una Tesorería Corporativa a distancia son las siguientes:
- Uso de una plataforma tecnológica que permita control, análisis de la información y seguridad de las transacciones, así como salvaguarda de los recursos financieros
- Uso de tendencias analíticas que aprovechen el análisis de datos en tiempo real y faciliten la toma de decisiones; por ejemplo, indicadores clave de la compañía, fondeos y traspasos calculados automáticamente, comparativos de períodos anteriores, reportes bancarios en línea, reportes de auditoría en procesos de pagos y en la parametrización de usuarios, etc.
- Reportes en línea: visibilidad posición neta de efectivo / flujo de efectivo
- Flexibilidad en los procesos eficientes de pago e ingresos
- Segregación de funciones
- Seguridad de la información de clientes y proveedores
Los puntos anteriores ayudan a gestionar las operaciones de las tesorerías corporativas en este nuevo contexto. Es momento de considerar la implementación de nuevas prácticas líderes del mercado, para realizar un análisis integral y reportes automatizados, y así mejorar la toma de decisiones, adquiriendo flexibilidad en la tesorería, y optimizando la operación de las empresas de forma segura y eficiente.
