Delineando estrategias
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¿Por qué establecer una estrategia de inversión en una empresa familiar?

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Publicado por Nicolás Olea

julio, 2019

Puntos Destacados:

  • ¿Por dónde comenzar una estrategia de inversión que fortalezca al negocio?
  • ¿Qué factores considerar al momento de establecer una estrategia de inversión?
  • Principales beneficios que obtienen las organizaciones al establecer una estrategia de inversión

Establecer una estrategia de inversión dentro de las empresas familiares que incorpore la visión propia del negocio, robustece la gestión del mismo, ofreciendo una serie de ventajas.

 

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Para los líderes de las empresas familiares, es importante conocer las posibilidades de inversión que existen más allá de su propia organización. La idea de destinar recursos en algo diferente al negocio puede resultar controversial, sin embargo, al analizarlo bajo una perspectiva global, diversificar la inversión permite reducir la presión financiera sobre el propio negocio y ayudar a la conservación del patrimonio.

 

Si bien uno de los principales retos de las empresas familiares es la creación del patrimonio, una tarea aún más retadora es conservarlo y hacerlo crecer.

 

La conservación del patrimonio requiere una estrategia de inversión integral que permita afrontar financieramente los distintos riesgos a los que se encuentra expuesto el negocio. Sin embargo, definirla y llevarla a cabo resulta complicado cuando se tiene que administrar un negocio propio y, a su vez, adaptarse a un entorno económico tan dinámico y cambiante como el que se observa en la actualidad, aunado a la gran cantidad de instrumentos y vehículos de inversión que existen hoy en día.

 

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¿Por dónde empezar?

Las empresas familiares deben considerar la incorporación a los temas de gestión del negocio de un componente adicional de inversión, que implique evaluar la designación de un porcentaje de los recursos en instrumentos y vehículos de inversión con el objetivo de fortalecer la estructura propia del negocio, que permitan a la empresa contar con distintas fuentes de ingreso que ayuden a disminuir los impactos de posibles turbulencias financieras.

 

Una vez que se ha decidido destinar recursos para diversificar la inversión del negocio, lo siguiente es considerar cómo llevar a cabo las inversiones y por medio de qué vehículo. Hoy en día existen múltiples opciones de administradores tanto nacionales como internacionales que, con su experiencia, pueden contribuir a la consecución de los objetivos de inversión del negocio, convirtiéndose en una fuente estable de ingresos para los momentos en los que este se debilite.

Objetivos de inversión alineados al negocio

El primer aspecto que debe definirse para establecer una estrategia de inversión acorde con el negocio familiar es determinar un objetivo de inversión que esté alineado a sus propios intereses. Para lograrlo, resulta fundamental preguntarse si se han considerado aspectos como:

 

  • ¿Se han analizado todos los riesgos a los que se encuentra expuesto el negocio familiar?
  • ¿Cuál sería la afectación al patrimonio de la empresa familiar que podría soportarse sin poner en riesgo el mismo?
  • ¿Qué alternativas tendría el negocio familiar para atender un requerimiento de liquidez?
  • ¿Se tiene un horizonte de inversión?
  • ¿Consideraría administrar las inversiones de mi empresa familiar por medio de un tercero?
  • ¿Se considera que la rendición de cuentas a los miembros de la empresa familiar es adecuada?

Beneficios para las organizaciones

Establecer una estrategia de inversión dentro de las empresas familiares que incorpore la visión propia del negocio robustece su gestión y proporciona una serie de ventajas como las que mencionamos a continuación:

 

  • Identificación de necesidades de inversión
  • Análisis de las restricciones de liquidez
  • Definición de horizontes de inversión
  • Mejora en la rendición de cuentas tanto a miembros internos como ante potenciales inversionistas
  • Diversificación de las fuentes de ingresos
  • Establecimiento de planes de contingencia ante situaciones adversas

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Temas: Administración de Riesgos

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